Как правильно инвестировать в бриллианты?
Камни и украшения позволяют сберечь капитал или удобно перевезти его. В 2021 году цены на бесцветные бриллианты (огранённые алмазы) выросли на 30%, по данным Rapaport. А доходность розовых бриллиантов за последние 10 лет превысила 350%, отмечают в «Атон».
Тем не менее, камни редко помогают быстро приумножить капитал, говорит геммолог Максим Шатилов. Это долгосрочное вложение. Однако бриллианты с 2009 года по 2019 год прибавили в цене 113%.
Камни позволяют сконцентрировать крупный капитал в небольшом активе. Его можно носить, он не требует особого ухода и постепенно дорожает. Поэтому бриллианты и украшения помогут сохранить, увеличить и перевезти капитал.
Рис. 1 Изменение средней стоимости полированных бриллиантов. Источник – Bain&Co
Перспективы бриллиантов
Аналитики Bain&Co ожидают восстановления спроса на алмазы и бриллианты после пандемии. Далее спрос будет расти на 2-3% в год до 2030 года. Этому поможет развитие среднего класса в Китае и Индии.
Предложение же будет расти медленнее – на 1-2% в год. Или даже снижаться на ту же величину. На это повлияют санкции – торговые ограничения для Алросы.
Ограничения затруднят экспорт бриллиантов, больше камней останется на внутреннем рынке. И цены станут привлекательнее, чем на иностранной бирже.
Как инвестировать в бриллианты?
Покупать бриллианты и украшения для ношения и для инвестиций – не одно и то же. На глаз некоторые особенности могут быть незаметны, но они повлияют на стоимость и ликвидность.
Самое важное для драгоценных камней инвестиционного качества – сертификаты. Международные варианты: HRD и GIA. Эксперты не советуют документы российских лабораторий, их могут не принять за рубежом.
В сертификате указывают все характеристики бриллианта и подтверждается легальность. На каждом «подтверждённом» бриллианте стоит номер. По нему легко найти данные о камне в интернете и определить подлинность.
В украшениях экспертные заключения и сертификаты прилагаются для наиболее ценных камней, рассказали нам в Геммологическом центре МГУ.
Геммолог Максим Шатилов рекомендует покупать для инвестиций бриллианты «ровного» веса. Камни 0.5 карат, 0.75, 1 и т.д. больше ценятся на рынке и спрос на них выше. Цвет для инвестиций — D или E. Чистота: IF или VVS1. Огранка должна быть идеальной. Камни без флюоресценции. Легче продать и цена будет расти относительно быстрее.
Рис. 2 Таблица характеристик бриллиантов. Источник – Геммологический институт Америки
Где купить бриллианты для инвестиций?
Бельгийский город Антверпен – «столица» торговли драгоценными камнями. Там расположены крупные биржи, а банки, страховые и транспортные компании знают, как работать с камнями. Хотя сейчас это направление под вопросом из-за ограничений для России.
Внутри РФ главный ритейлер – Алроса. На сайте есть отдельные камни, украшения и аукционы на уникальные образцы. Бесцветный бриллиант в 1 карат обойдётся свыше 1,5 млн рублей, а 0,5 карат – около 200 тысяч рублей. Хотя на сайте сложно найти камни с подходящими характеристиками и международным сертификатом.
Юридические аспекты покупки драгоценных камней
Драгоценные камни и металлы стоимостью до $25 000 на человека можно вывозить из России свободно. Они будут считаться предметами личного пользования. Но свыше лимита придётся платить пошлину и НДС.
При этом право собственности у драгоценных камней переходит без документов, «на предъявителя». Так что они выступают в роли невидимых активов, говорят в ювелирной компании Maximilian-London.
Искусственные бриллианты
Такие камни создаёт человек: HPHT- и CVD-алмазы получают в лабораториях. Схожие с ними муассаниты и фианиты тоже сложно отличить от настоящей драгоценности без специальных знаний. Но люди готовы покупать более дешёвый «заменитель», чтобы сам камень был больше и заметней, отмечают в Международной ассоциации выращенных алмазов и бриллиантов. И стоят они в десятки раз меньше -100+ тысяч рублей за 1 карат.
Хотя такие бриллианты красиво выглядят, они не станут инвестицией. Ведь их можно создавать бесконечно. В алмазной отрасли считают, что компании должны подчёркивать редкость настоящих бриллиантов. Так ценность камней на рынке не упадёт от наплыва дешёвых альтернатив.
Помощь профессионалов при покупке инвестиционных камней
Профессионалы помогут купить и продать камень или найти ювелира, чтобы сделать украшение. Для проверки соответствия документов и реального камня нужна консультация геммолога. Подлинный бриллиант в разы отличается от искусственного.
Стоимость бриллиантов в ритейле выше из-за наценок. Поэтому лучше выходить на профессиональный рынок. С этим тоже помогут эксперты.
В какие ещё камни можно инвестировать?
Хорошим вложением будут драгоценности с небольшим предложением и запасами, которые могут добывать только в одной стране небольшим объёмом: рубины «голубиная кровь», турмалин параиба, шпинель махенге, зелёные гранаты. Есть и те, добыча которых прекращена совсем: полихромные сапфиры с Мадагаскара, чёрные и синие звёздчатые сапфиры.
Стоит ли инвестировать в бриллианты?
Драгоценные камни и украшения могут быть интересным способом сохранить или переместить капитал. Они компактны, неприхотливы и долговечны. К тому же, украшением можно радовать себя.
Но чтобы не прогадать с вложением, лучше обратиться к профессионалам. Они помогут купить и продать драгоценность. На фоне санкций это может быть сложно. Профессиональные рынки камней находятся за рубежом, но внутри РФ можно посмотреть предложения Алросы.
Журналист Алексей Спешилов, редактор Никита Марычев.
InvestFuture.ru
Спасибо за интерес к публикации!